BUSINESS ADVISORY

파나마 사익재단(Private Interest Foundation) 설립안내

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파나마 사적 이익 재단(PPIF)은 파나마 정부가 파나마 법률에 따라 역외 자산 보호 솔루션으로 신중하게 설계한 것입니다. 규정 내에서 허용된 활동을 수행하면서 다양한 혜택을 제공합니다. 

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PPIF는 자산 보호, 부동산 계획, 프라이버시 등 다양한 목적을 위한 최적의 구조를 제공합니다. PPIF는 개인 또는 비즈니스 활동과 관련된 법적 위험으로부터 자산을 분리할 수 있으며, 이는 소송이나 파산에 특히 유용할 수 있습니다. PPIF는 자산 보호 솔루션부터 가상자산 스타트업을 위한 ICO 구조화까지 다양한 목적으로 통합할 수 있으며, 신탁과 달리 PPIF는 일상적인 비즈니스 및 개인 금융 활동과 독립적으로 존재할 수 있습니다.

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PPIF는 파나마 법률의 규제를 받으며, 자체 부칙을 제정하여 활동을 관리할 수 있습니다. PPIF의 부칙에는 재단 운영과 관련된 규칙이 포함될 수 있으며, 해지 시 재산을 처분하는 방법도 명시할 수 있습니다.

최근 파나마 규정의 발전은 파나마가 핀테크와 암호화폐 활동을 개방하고 있음을 시사합니다. 특히, 가상자산 스타트업은 파나마 재단을 활용하여 ICO를 구조화할 수 있습니다. 파나마는 아직 새로운 규정 초안을 작성하고 논의하는 중이므로, 향후 새로운 규정이 통과되어 시행되는 경우, 라이선스 신청을 준비하시거나 전문가의 조언에 따라 사업의 방안을 검토하셔야 할 수 있습니다.

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설립 예상 소요기간:
1개월

설립요건:
재단의 4가지 역할에 대한 요건이 충족되어야 하며 다음과 같습니다.

1. 창립자(Founder):
창립자는 파나마 등기소에 등재되어 공개되며 창립자는 재단의 운영에 영향을 미치지 않습니다. 

2. 파운데이션 카운슬(Foundation Council):
재단의 이사회 이며, 아래의 최소 3인 이상의 카운슬 멤버가 등록 되어야 합니다.
President(대표자), Secretary(간사), Treasurer(재무책임자)

카운슬 멤버는 자연인(natural person) 및 법인(legal person)이 될 수 있으며, 창립자 및 프로텍터의 역할을 겸할 수 있습니다. 카운슬 멤버는 모두 파나마 등기소에 등재되어 공개 됩니다.

3. 프로텍터(Protector):
프로텍터는 실질적으로 재단을 운영하고 통제하는 사람을 뜻하며, 카운슬 멤버의 선임 및 교체에 대한 권한도 있습니다. 프로텍터도 파나마 등기소에 공개 됩니다.

4. 수혜자(Beneficiaries):
수혜자는 프로텍터나 재단의 부칙을 통하여 설정될 수 있으며, 임명서(Letter of Wishes) 및 부칙(By-Laws)은 비공개로 하여 수혜자의 개인정보를 보호할 수도 있습니다. 재단은 사망할때 까지 프로텍터를 단독 수혜자로 설정할 수 있으며, 그 이후 파운데이션은 다른 수혜자의 이익을 위해 계속될 수도 있습니다.

 

*따라서 파나마 사익재단 설립의 최소 구성원수는 3인 입니다.

 

[비용안내]

파나마 사익 재단 설립 및 초기 1년간 유지비용:
USD3,800 (원화시세로 보기)

포함내역:
1. 재단 정관(Foundation Public Deed) 초안 작성(영어 및 스페인어)
2. 재단 설립자 명의 제공
3. 재단 정관 공증
4. 재단 정관을 파나마 등기소에 등기
5. 설립비용 및 관련 등기세
6. 설립 증명서 취득
7. 재단 이사회 조직 결의안 작성
8. 프로텍터 임명을 위한 재단 결의안 작성
9. 수혜자 임명을 위한 재단 결의안 작성
10. 재단 규정서 작성
11. 재단 서류 번역공증 및 아포스티유 공증
12. Certificate of Incumbency (회사 존속 증명서)
13. 등기 사업장 주소지 (1년)
14. 등록 대리인 및 간사 서비스 (1년)

15. KYC/Due Diligence 
16. 법인서류 국제택배

연간 유지비용(설립 1년 후 결제):
USD2,500 (원화시세로 보기)

​연간 갱신비용 포함내역:
등기 사업장 서비스 1년
등록 대리인 및 간사 서비스 1년
연간 정부 등록세

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기타비용:

​파나마 현지 계좌개설: USD2,000

​푸에르토리코 CBI계좌 개설: USD3,880   계좌개설 안내 바로가기

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현지이사 등재 서비스:

임원의 세부 정보는 공공 등기소에서 공개적으로 열람할 수 있는 관계로, 필요한 경우 파나마 법인의 직책을 수행할 지명 이사 서비스를 제공합니다. 단, 법률이나 윤리적 이슈가 발생할 수 있어 대표자 혹은 전원 고객분이 등재되는 것을 권장하고 있으며, 이사 전원에 대한 지명 이사 서비스를 희망하시는 경우, 그에 타당한 사유가 있어야 합니다. 

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파나마 현지이사 명의 서비스는 아래의 조건하에 가능합니다.

 

1. 현지이사 명의 서비스는 현지이사가 등기상 공개되는 고객정보를 보호하기 위한 목적으로 제공되는 것으로써 회사의 경영권이나 통제권을 행사하지 않으며, 회사자산의 소유권을 주장할 수 없습니다.

2. 금융거래나 거래소등과 거래하시기 위해서는 회사의 UBO(Ultimate Beneficial Owner; 최종 수익 소유자로써 단순 등기 문서상의 주주/이사가 아닌 실질적 소유주를 뜻함) 및 주요통제자(Significant Controller)에 대한 인증을 하셔야 하는데, 위와 같은 이유로 현지이사는 인증을 수행하지 않습니다. 따라서 고객분께서 UBO 및 주요통제자에 대한 인증을 직접 진행해 주셔야 합니다.

3. 업무 수임시에 UBO 및 주요통제자에 대한 본인인증 절차를 진행하며, 대면미팅이나 화상미팅을 통해서 본인인증을 진행합니다. 인증 정보는 AML관련 현행 규정에 따라 법적기록물로써 당사에 보관됩니다.

4. 명의서비스 비용

현지이사 명의 서비스(1년): 1인 USD1,200 / 2인 USD1,700 / 3인 USD2,200

현지주주 명의 서비스(1년): USD1,300

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법인설립시 요건 및 구비서류:

1. 주주/이사분의 여권사본

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2. 주주/이사분의 여권사본에 대한 원본사실인증 
    - 한국 여권: 영문여권사본증명서 (구청 혹은 시청에서 발급)     ( 샘플보기 )
    - 타국가 여권: Certified Ture Copy 혹은 Notarial Certificate      ( 샘플보기 )
 
3. 주주/이사분의 최근(3개월 이내) 영문 주소증빙 서류 2종류 
    - 한국 거주: 영문 등본 혹은 초본(주민센터) + 면허증 앞/뒤면 스캔  ( 샘플보기 )
    - 타국가 거주: Utility Bill + Bank Statement (혹은 이에 상응하는 공식문서)   ( 샘플보기 )

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4. 전문가 추천서 (전문가 추천서 작성 요청하기)
    - 추천서에 싸인 가능하신 분: 회계사, 변호사, 법무사, 세무사, 노무사, 행정사, 보험설계사,
      재무설계사,금융인, 의사, 교수, 고용주 , 기타  ( 샘플보기 )

  

5. 최근 3개월간 은행 거래내역서 (영문 혹은 영문번역본)

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6. 영문 이력서

  

7. 재단설립신청서 및 구성원 등록신청서 작성

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진행절차:
1. 등록하실 재단 구성원분의 구비서류 제출

2. 설립비용 결제
3. 재단명 가능여부 확인후 확정
4. 당사가 준비해 드리는 재단 설립서류에 서명하여 발송
5. 서류수취 후 현지 공증인이 정관을 포함한 재단의 공증서를 준비 (영업일 3~4일 소요)

6. 결의안, 명부등 재단서류 준비
7. 법인서류 등기소 제출, 등기승인 대기 (영업일 5~10일 소요)

8. 등기처리 후, 법인설립​ 완료